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“幫信罪”是個什么罪?涉嫌“幫信罪”如何成功取保?(以案說法)

作者:張盡安律師時間:2021年02月03日分類:律師隨筆瀏覽:7274次

來源:尼勒克縣公安局網易號

聲明:本文僅供交流學習,版權歸原作者所有,部分文章推送時未能及時與原作者取得聯系,若來源標注錯誤或侵犯到您的權益,煩請告知刪除。

 

導讀:貪小利,成為犯罪“幫兇”

 

辦張電話卡出售就能賺到100元,辦張銀行卡出售就能賺到300元,遇到這種“好事”,你心動嗎?在網絡上有不少收購銀行卡、手機卡、對公賬戶等的信息,甚至形成一條完整的利益鏈。為了少則一兩百、多不過千余元的利益,一些人便將自己的銀行卡、手機卡出售,殊不知這些卡一旦被不法分子借機從事違法犯罪活動,實名辦卡人就變成了犯罪“幫兇”。

 

針對犯罪分子抓住某些群眾貪圖小利的心理,以蠅頭小利為誘惑,誘使群眾出租、出借、出售本人實名制銀行卡、手機卡,并販賣給電信網絡詐騙犯罪團伙用以實施詐騙,危害社會的行為,買賣、租借銀行賬戶、電話卡已經嚴重違反我國相關法律法規,販賣“兩卡”涉嫌幫助信息網絡犯罪活動罪,將會被依法懲處。

 

 

被告人王某自2019年9月至2020年6月間,明知他人實施信息網絡犯罪活動,仍將本人戶名的四張銀行卡租借給他人,用于接收網絡賭博等網絡犯罪活動所得款項8800余萬元。至被查獲時,被告人王某共獲利約3500元。其中,一名受害人劉某在賭博APP上共參賭200余萬元,家庭因此陷入困境。而被告人王某因犯幫助網絡信息犯罪活動罪被判處有期徒刑一年三個月,并處罰金人民幣十一萬元。

 

 

案例中的銀行卡,屬于“兩卡”之一,犯罪嫌疑人在明知他人將用這些銀行卡實施信息網絡犯罪活動,仍然將卡租借給他人,這已經涉嫌幫助信息網絡犯罪活動罪(簡稱“幫信罪”)。

 

那什么是“幫信罪”呢?

 

我們來看一下司法解釋:

 

《刑法修正案(九)》所增設,作為《刑法》第287條之二的幫助信息網絡犯罪活動罪規定:“明知他人利用信息網絡實施犯罪,為其犯罪提供互聯網接入、服務器托管、網絡存儲、通訊傳輸等技術支持,或者提供廣告推廣、支付結算等幫助情節嚴重的,處三年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處罰金。單位犯前款罪的,對單位判處罰金,并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員,依照第一款的規定處罰。有前兩款行為,同時構成其他犯罪的,依照處罰較重的規定定罪處罰。2019年11月1日起施行。

 

情節嚴重有以下七種:

 

1)為三個以上對象提供幫助的;

 

2)支付結算金額二十萬元以上的;

 

3)以投放廣告等方式提供資金五萬元以上的;

 

4)違法所得一萬元以上的;

 

5)二年內曾因非法利用信息網絡、幫助信息網絡犯罪活動、危害計算機信息系統安全受過行政處罰,又幫助信息網絡犯罪活動的;

 

6)被幫助對象實施的犯罪造成嚴重后果的;

 

7)其他情節嚴重的情形。

 

此外,《解釋》規定,確因客觀條件限制無法查證被幫助對象是否達到犯罪的程度,但相關數額總計達到前述標準五倍以上,或者造成特別嚴重后果的,應當以幫助信息網絡犯罪活動罪追究行為人的刑事責任。

 

買賣、租借“兩卡”均屬于違法行為,切勿將自己辦理的手機卡、個人銀行卡、對公賬戶及結算卡、以及微信、支付寶等第三方支付平臺賬戶買賣、租賃給犯罪分子,否則將面臨信用懲戒、限制業務、嚴管賬戶、法律處分等四大懲戒。

 

自身“兩卡”不應出售,

 

他人“兩卡”更不應購買!

 

生財有道,切勿以身試法!

 

四大懲戒措施:

 

1. 信用懲戒:人民銀行將相關信息移送金融信用基礎數據庫,違法違規記錄到個人征信報告,將在一定時間內影響相關人員的貸款和信用卡申請;

 

2. 限制業務:5年內暫停相關單位和個人銀行賬戶非柜面業務,支付賬戶所有業務。也就是說,相關單位和個人5年內不能使用銀行卡在ATM機存取款、不能使用網銀、手機銀行轉賬,不能刷卡購物,不能通過購物網站快捷支付,不能注冊支付寶賬戶、不能使用支付寶、微信收發紅包、和掃碼付款;

 

3. 嚴管賬戶:銀行和支付機構5年內不得為相關單位和個人新開賬戶。懲戒期滿申請開戶的,銀行和支付機構將加大審核力度;

 

4. 法律處分:非法買賣個人銀行賬戶和企業對公賬戶,除受到上述懲戒外,還可能涉嫌《中華人民共和國刑法》規定的幫助信息網絡犯罪活動罪、妨害信用卡管理罪、買賣國家機關證件罪和掩飾、隱瞞犯罪所得罪,甚至構成詐騙罪,可能給個人帶來牢獄之災。

 

鄭重提示:

 

呼吁廣大群眾,一定要提升個人信息保護意識,妥善保護好自己的身份證、銀行卡、手機卡,一旦丟失要立即掛失,對于廢棄不用的應及時辦理注銷業務,不隨意丟棄、買賣。要及時到銀行及電信部門及查詢是否有本人名下自己不知道、不使用的銀行卡、電話卡。如有發現被犯罪嫌疑人利用的情況,請及時注銷并保留注銷證據,以備相關辦案部門查驗。如發現有買賣銀行卡、對公賬戶和手機卡的違法犯罪行為,請及時撥打110向公安機關舉報。

 

如果涉嫌“幫信罪”如何成功取保?(以案說法)

 

我們辦理過一個幫助網絡信息犯罪的案件,正是由于當事人被利益誘惑,走上了犯罪道路。

還在讀大一的小張,加了一個兼職群,聽說辦一張卡賣給別人,可以輕輕松松賺1500,就賣了兩張給別人。其實他對買卡人的信息一無所知,也不知道卡用去做什么。

結果當小張正準備背上行囊去學校報到的時候,警方找上門,才知道自己的卡賣給了詐騙團伙用來詐騙了。

而小張因為涉嫌幫助信息網絡犯罪活動罪被警方依法刑事拘留,

小張剛滿18歲,本來是要開開心心去學校報到,開始新的學期的,結果在羈押在看守所,每天以淚洗面,后悔不已,而且心情不穩定,更擔心會對父母以及以后的人生道路產生不好影響。

當家屬找到我們后,第一時間依法到看守所會見小張,了解案情。我們根據小張在這個案件中的獲利,作用,分工等情況,并結合到案后的表現情況等,和辦案機關及時溝通,有新進展隨時跟進。

經過多方努力,及時辯護,向公安機關遞交了取保候審申請書,成功取保。

小張和父母對案件的處理結果非常滿意,也對律所的辦案能力表示了肯定。

 

小張能取保,這是因為他只是單方面提供本人或他人銀行卡,與上游犯罪不存在行為上的幫助,不能認定為明知他人利用信息網絡實施犯罪,為其犯罪提供支付結算幫助。

 

2020年各地公安機關都加大了對網絡犯罪活動的專項打擊行動,而幫助信息網絡犯罪活動罪的案發頻率比較高,特點是很多人在不知情的情況下,把銀行卡出售給詐騙犯罪團伙。但是既沒有提供幫助,也沒有參與到犯罪活動里面。因此當此類案件發生后,要及時的委托刑事律師介入,多次去看守所會見當事人,了解分析案情,盡可能的在逮捕前爭取到不夠罪或者是取保候審。

            

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  • 執業地區:河南-鄭州
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  • 律師職務:專職律師
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